Seul ou avec OPTIMAVI ?
Jeu gratuit, sans inscription, sur téléphone et ordinateur. Vos meilleurs scores restent dans votre espace.
OPTIMAVI Quest
le grand jeuSix mondes, des leçons courtes et illustrées, des défis, des coffres. Épargne, crédit, impôts, immobilier, transmission : tout ce qu'on aurait aimé apprendre à l'école.
La course de ma vie
Jeu gratuit : de 18 à 100 ans, chaque décision (études, couple, immobilier, épargne) multiplie vos revenus. Sautez frais, inflation et arnaques.
Quel investisseur êtes-vous ?
Test gratuit en 5 minutes, fondé sur la recherche (Klontz, Grable-Lytton, Lusardi) : votre profil financier, votre profil d'investisseur, 3 actions.
Vrai ou Faux chrono
Quiz gratuit : crédit immo, plus-value, notaire, Livret A, assurance-vie, PER, impôts, retraite. 12 secondes par question, jusqu'à la 3e erreur.
Chasse aux arnaques
Jeu gratuit de 60 secondes : tapez les arnaques (8 % garanti, faux conseiller, crypto miracle), laissez passer les vrais placements. 62 offres expliquées.
Devine le chiffre
Estimez au curseur : 200 € par mois sur 30 ans, intérêts d'un prêt de 200 000 €, frais de notaire, règle des 4 %. 46 chiffres vrais, expliqués.
Seul ou avec OPTIMAVI ?
Douze questions honnêtes : habitudes, connaissances, complexité de votre situation. Pouvez-vous gérer votre patrimoine seul, ou un conseiller vous aiderait-il ?
Faut-il un conseiller en gestion de patrimoine, ou pouvez-vous gérer seul ? Ce test pose douze questions honnêtes : lisez-vous régulièrement sur l'argent, connaissez-vous les frais de vos contrats, savez-vous ce qu'est une allocation d'actifs, avez-vous une épargne de précaution, comment réagissez-vous à une baisse de 20 %, combien de temps pouvez-vous y consacrer, votre situation comporte-t-elle de l'immobilier, une entreprise, une expatriation ou une succession. Le verdict est franc, en quatre niveaux, y compris « vous pouvez avancer seul » quand c'est vrai, avec trois actions concrètes à chaque fois. Le cabinet préfère un client autonome et serein à un client dépendant.
Questions fréquentes
Le test conclut-il toujours qu'il faut un conseiller ?
Non. Si vous êtes autonome et que votre situation est simple, il vous le dit, et vous propose seulement un regard extérieur une fois par an.
Un rendez-vous découverte engage-t-il à quelque chose ?
Non. Il est offert, dure environ une heure, en visio ou au cabinet, et vous repartez avec des pistes chiffrées. Vous décidez ensuite : avec le cabinet, seul, ou pas du tout.
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le premier rendez-vous est souvent offert. Ensuite, un conseiller indépendant est rémunéré par des honoraires annoncés à l'avance, par une partie des frais des contrats qu'il place, ou les deux ; la loi l'oblige à écrire sa rémunération dans un document remis avant toute signature.
Quand faut-il un conseiller en gestion de patrimoine ?
Quand la situation se complique : achat immobilier, création ou vente d'entreprise, héritage, expatriation, préparation de la retraite ou de la transmission. Pour un salaire, un livret et un PEA, une personne autonome et bien informée peut avancer seule.
Pour aller plus loin
Contenu rédigé et vérifié par le cabinet OPTIMAVI, conseil en gestion de patrimoine (ORIAS n° 25004390). Chiffres à jour au .
Ces jeux sont pédagogiques : ils ne constituent pas un conseil personnalisé. Les rendements sont des hypothèses, jamais des garanties. Chiffres 2026, mêmes sources que le jeu OPTIMAVI Quest.
Comprendre est un bon début. Passer à l'action avec un cabinet qui compare une centaine de partenaires, c'est encore mieux.
Le premier échange est offert et n'engage à rien. Trois façons de nous joindre, au choix.
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